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多“財(cái)”多“議” | 存取款5萬元以上，自便？
黃煒信 湖南日報(bào)·新湖南客戶端 2025-08-12 21:32:29
曾經(jīng)，存取款超過5萬元，就要向金融機(jī)構(gòu)說明資金來源和去向。最近，人民銀行等部門聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，向社會(huì)公開征求意見，這條存取款超五萬元要了解來源用途的硬性要求沒有了，取之而代的是，為客戶提供現(xiàn)金匯款、實(shí)物貴金屬買賣等一次性超5萬的，仍需要開展盡職調(diào)查及信息登記。
與之相關(guān)，8月1日開始實(shí)施的《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，現(xiàn)金購買黃金、珠寶等一次性或單日累計(jì)超10萬元需上報(bào)。
這樣的變化，體現(xiàn)了適時(shí)調(diào)整的“風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向”原則，相比存取款，這些業(yè)務(wù)具有更強(qiáng)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征。而且，存取款方面的相關(guān)限制取消，顯而易見能夠提高網(wǎng)點(diǎn)的工作效率，儲(chǔ)戶享有更好的隱私保護(hù)和金融服務(wù)便利性。
全媒體記者 黃煒信
責(zé)編：黃煒信
一審：黃煒信
二審：胡宇芬
三審：李偉鋒
來源：湖南日報(bào)·新湖南客戶端
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