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關(guān)于
2025-08-08 13:59:21
新湖南客戶端訊（通訊員 張嘉敏）在金融領(lǐng)域，防范網(wǎng)絡(luò)詐騙、守護群眾資金安全，是一場沒有硝煙但關(guān)乎民生的持久戰(zhàn)役。近日，湖南銀行瀏陽支行成功堵截一起對公賬戶涉詐風(fēng)險事件，以嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的排查、耐心專業(yè)的溝通，為客戶守住資金安全防線，彰顯了金融機構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
“你好，我要申請將凍結(jié)賬戶內(nèi)的10萬元轉(zhuǎn)至這個個人賬戶。”近日，瀏陽市某企業(yè)負(fù)責(zé)人來到瀏陽支行柜臺前辦理人工轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜臺柜員接收業(yè)務(wù)申請后，發(fā)現(xiàn)多重疑點：一是該企業(yè)賬戶剛因“陌生大額資金快進快出”被銀行系統(tǒng)凍結(jié)，符合涉詐資金特征；二是轉(zhuǎn)賬收款方為個人賬戶，與企業(yè)日常經(jīng)營的對公轉(zhuǎn)賬習(xí)慣不符；三是企業(yè)負(fù)責(zé)人在說明轉(zhuǎn)賬用途時，言辭含糊，多次回避“資金來源”“收款方關(guān)系”等問題，僅反復(fù)強調(diào)“必須今天轉(zhuǎn)出去，不然影響公司貸款”。
結(jié)合近期高發(fā)的“貸款走流水”詐騙案例，柜員當(dāng)即警覺，向客戶解釋說明：“您賬戶接收的資金極可能來自詐騙。對方讓您轉(zhuǎn)到個人賬戶，實際是想通過企業(yè)賬戶洗白贓款，您一旦操作，不僅賬戶會被長期凍結(jié)，企業(yè)還可能涉嫌違法。”同時，工作人員出示了警方近期通報的類似案例，詳細(xì)拆解“假意提供資金、誘導(dǎo)走流水、實則洗錢”的詐騙套路。
該企業(yè)負(fù)責(zé)人終于意識到自己深陷騙局，當(dāng)場放棄轉(zhuǎn)賬，并對銀行工作人員的嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)表示感謝。隨后，瀏陽支行協(xié)助客戶向公安機關(guān)報案，并啟動賬戶風(fēng)險處置流程，對涉詐資金進行標(biāo)記核查，同時指導(dǎo)企業(yè)完善賬戶安全管理，更換所有支付工具及密碼。
此次成功攔截，得益于湖南銀行“系統(tǒng)預(yù)警+人工核查”的雙層防控機制——系統(tǒng)對“陌生大額快進快出”等涉詐特征實時攔截，柜臺人員則通過細(xì)節(jié)詢問和風(fēng)險提示，筑牢防范詐騙的最后一道防線。
湖南銀行瀏陽支行相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒，企業(yè)在收到陌生資金或接到轉(zhuǎn)賬要求時，務(wù)必通過銀行等正規(guī)渠道核實資金性質(zhì)，切勿輕信“貸款走流水”“解凍賬戶”等說辭。對于系統(tǒng)凍結(jié)的賬戶，應(yīng)第一時間聯(lián)系開戶銀行了解原因，而非聽從陌生第三方的“指揮操作”，避免淪為詐騙分子的“工具人”。
責(zé)編：伍芳芳
一審：伍芳芳
二審：姚瑤
三審：黃維
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