2025-07-07 10:12:36
新湖南客戶端訊(通訊員 何垚)近日,湖南銀行長沙井灣子支行充分履行“了解你的客戶”金融服務職責,在日常工作中充分識別客戶信息,研判可疑特征,成功堵截一起可疑賬戶開戶事件。
7月2日上午11時許,一名自稱劉某的男子來到湖南銀行長沙井灣子支行,要求辦理個人銀行卡開戶業(yè)務。在面對柜員詢問開戶用途時,對方聲稱開卡是為了“做生意需要”,并出示了一份營業(yè)執(zhí)照。然而,柜員在審核過程中敏銳地發(fā)現(xiàn)了幾個疑點,如客戶提供的地址矛盾、舍近求遠,且其背景存疑,行為反常,業(yè)務生疏。
為進一步核實情況,柜員深入詢問其公司具體經(jīng)營業(yè)務以及與客戶、交易相關的信息。此時,客戶劉某某并未能第一時間清晰回答,反而表現(xiàn)得神情緊張,并頻繁低頭操作手機,疑似在等待外部“指導”或與同伙溝通如何應答。這一異常舉動進一步加深了工作人員的懷疑。
面對諸多疑點,井灣子支行運營主管借敏銳的風險洞察力,果斷判斷該開戶申請存在重大可疑,極有可能涉及出租、出借、出售銀行賬戶用于電信網(wǎng)絡詐騙、洗錢等非法活動,于是立即啟動應急預案,按照相關規(guī)程向公安機關報告。警方趕到現(xiàn)場了解情況后,依法將劉某某帶離支行作進一步調查。目前,案件正在由公安機關偵辦中。
湖南銀行長沙井灣子支行相關負責人表示,此次成功堵截得益于支行員工日常扎實的風險防范培訓、對監(jiān)管規(guī)定和本行制度的嚴格執(zhí)行,以及對可疑線索的高度敏感和責任心。湖南銀行始終將客戶資金安全和維護金融秩序穩(wěn)定放在首位,持續(xù)加強賬戶風險管理,嚴格落實開戶環(huán)節(jié)的審核責任,通過科技賦能和人工甄別相結合,不斷提升對異常開戶行為的識別和攔截能力。
未來,該行將持續(xù)深化與公安機關的協(xié)作聯(lián)動,保持高壓態(tài)勢,堅決斬斷電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪活動的資金鏈,切實守護好人民群眾的“錢袋子”,為營造安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻力量。
責編:伍芳芳
一審:伍芳芳
二審:姚瑤
三審:黃維
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